SWEDBANK akcinės bendrovės investicinių paslaugų naudos klientams vertinimas, investuojant per gyvybės draudimą ir tiesiogiai į investicinius fondus

Šiais laikais sparčiai vystosi bankų veikla. Bankas yra finansų įstaiga, kurios pagrindinė funkcija teikti finansines paslaugas fiziniams ir juridiniams asmenims pagal valstybės suteiktą licenciją (teisę rinkti indėlius ir išduoti paskolas). Jų vaidmuo svarbus tiek fiziniams, tiek juridiniams asmenims, tiek valstybinėms institucijoms.

Finansų rinkų pokyčiai suteikia naujų galimybių gauti investicijų grąžą ir valdyti riziką. Galimybės gauti grąžą ir suvaldyti riziką, ypač pavieniams investuotojams, smarkiai prasiplėtė. Tačiau tuo pat metu investavimas tapo gerokai sudėtingesniu procesu, reikalaujančiu naujų žinių apie finansinių priemonių teikiamas naujas galimybes, su jomis susijusią riziką ir šiuolaikinės investavimo teorijos taikymą praktikoje. Investicinė grąža gali būti gaunama susiklosčius palankiai rinkos situacijai, priėmus racionalius sprendimus, o kartais tiesiog nusišypsojus sėkmei. Draudimo paslaugų teikimas, vertinant bankų teikiamas paslaugas, pasižymi tam tikra specifika: bankai dažniausiai teikia būtent gyvybės draudimo paslaugas, kurios savo ruožtu gali būti interpretuojamos kaip taupymo priemonė. Lėšų kaupimas pasitelkiant investavimą per gyvybės draudimą arba tiesiogiai į investicinius fondus varijuoja grąžos atžvilgiu, todėl banko klientams šių paslaugų teikiama nauda nėra tiksliai apibrėžta. Investicinių fondų, kurie yra pasitelkiami valdant gyvybės draudimo įmokas, įvertinimas teikia daug vertingos informacijos apie galimybę banko klientų santaupoms uždirbti pinigus. O tinkamai išanalizavus investavimo galimybių į investicinius fondus ekonominę analizę, galima numatyti pelningumo lygį su investicine rizika, bei teisingai pasirinkti investicinius fondus, į kuriuos yra verta investuoti.

Darbo objektas: investavimo per gyvybės draudimą ir investavimo tiesiogiai į investicinius fondus teikiamos paslaugos „Swedbank“ akcinėje bendrovėje.

Darbo tikslas – įvertinti investavimo per gyvybės draudimą ir investavimo tiesiogiai į investicinius fondus naudą klientams „Swedbank“ akcinėje bendrovėje.

Darbo uždaviniai:

1. Apibrėžti gyvybės draudimo teorinius aspektus;
2. Apibrėžti investicinių fondų teorinius aspektus;
3. Išanalizuoti „Swedbank“ akcinės bendrovės investavimo per gyvybės draudimą ir investavimo tiesiogiai į investicinius fondus teikiamas paslaugas;
4. Įvertinti „Swedbank“ akcinės bendrovės investavimo paslaugų naudą klientams.

Darbo metodai: mokslinės teorinės literatūros ir kitų informacijos šaltinių analizė, sisteminimas ir apibendrinimas, grafinis duomenų vaizdavimas.